codigo de buenas practicas bancarias requisitos
El Código de Buenas Prácticas Bancarias (en adelante, el “Código”) establece una serie de principios éticos y de conducta a los que deben adherirse los participantes del mercado financiero para promover y mantener un mercado financiero ordenado, eficiente y transparente. El Código se aplica a todos los participantes del mercado financiero, incluyendo a los bancos, instituciones financieras no bancarias, sociedades de valores, entidades de ahorro y préstamo, y a las personas que desarrollan actividades de intermediación financiera.
El Código se compone de un Preámbulo y de nueve capítulos, que tratan de los siguientes temas:
- Principios éticos y de conducta
- Información al cliente
- Gestión de riesgos
- Gestión de la cartera de créditos
- Gestión de los recursos humanos
- Gestión de los riesgos operacionales
- Prevención del blanqueo de dinero y de la financiación del terrorismo
- Defensa del cliente
- Información a la Superintendencia
El Código se aplica a todos los participantes del mercado financiero, incluyendo a los bancos, instituciones financieras no bancarias, sociedades de valores, entidades de ahorro y préstamo, y a las personas que desarrollan actividades de intermediación financiera. Los participantes del mercado financiero deben asegurarse de que sus actividades estén de acuerdo con las disposiciones del Código y con las normas y regulaciones aplicables.